NOS CLIENTS

Notre approche de la relation client nous permet de considérer chaque client comme unique. À chaque nouveau rendez-vous nous oublions ce que nous savons de notre métier, laissons de côté nos a priori et nous plongeons dans le contexte propre à chacun. Cela nous permet de ressentir ses motivations profondes mais aussi les blocages qui peuvent être liés aux idées reçues, à l’histoire et aux expériences vécues.

Cette “radioscopie” au delà du contexte matériel et patrimonial nous offre l’opportunité de dessiner des solutions adaptées à chaque individu.

Nous n’avons, par conséquent, pas de client type et cette individualisation du conseil nous permet non seulement d'accroître sensiblement notre expertise à chaque rendez-vous mais surtout d’affiner nos conseils par un retour d’expérience varié.

Pour organiser et structurer notre démarche nous nous sommes inscrits depuis 2010 dans une démarche Qualité ISO 9001 qui nous permet chaque année de mesurer et d’améliorer la qualité du service rendu à nos clients.

Cette approche appréciée par nos clients a fait la clé de voûte de notre croissance : confiance et recommandation

Chefs d’entreprises et indépendants

Le chef d’entreprise est par nature créateur de richesses économiques. Son positionnement dans l’univers économique est crucial. Il contribue non seulement à la création de richesse de son entreprise mais aussi à la création de richesse du pays dans lequel il exerce. Il joue aussi un rôle social capital et est confronté en permanence à la nécessité d’investir, de se développer, de se remettre en cause et de progresser tant dans les compétences et connaissances nécessaires à l’exercice de son métier que dans sa relations avec les autres (collaborateurs, clients, fournisseurs et acteurs de son éco-système).

Il touche du doigt les enjeux de son métier, il tente de jongler entre l’urgence, la qualité, et le service rendu.

Son métier l’accapare souvent au point d’oublier sa propre vie, ses propres intérêts au profit de son activité.

Nous sommes là, pour comprendre et poser les bases d’un développement personnel équilibré avec lequel il pourra protéger ses intérêts, capitaliser sur ses acquis et au fur et à mesure de sa progression, se construire son propre patrimoine qui prendra la relève lorsqu’il arrêtera son activité professionnelle.

Même si souvent la cession de son entreprise représente la capitalisation de son investissement, il faut pouvoir apporter un peu de raison et de rationnalité dans un environnement guidé par la passion et le désir de réussite.

Nous avons une attitude bienveillante qui intègre ses engagements, ses contraintes et ses priorités pour aller chercher des solutions de construction patrimoniale qui lui permettent de vivre son quotidien plus sereinement.

Non résidents / expatriés

La période d’expatriation est souvent synonyme de rémunération supérieure au train de vie en France. C’est par contre souvent une période d’intense activité durant laquelle l’expatrié n’a pas le temps ni les ressources pour penser à investir son épargne et la gérer de manière optimale.

Nous intervenons à toutes les étapes de son processus d’expatriation.

Avant le départ, nous pouvons mettre en place des solutions d’investissement et de gestion lui permettant d’optimiser sa capacité d’emprunt et son patrimoine constitué.

Une fois parti, nous assurons un suivi de ses choix à distance avec tous les moyens techniques à notre disposition mais nous envisageons aussi avec lui les opportunités d’investissements qu’il peut réaliser à distance.

Nous organisons les rendez-vous avec les différents acteurs et assurons un reporting régulier.

Nous préparons aussi son éventuel retour pour atteindre ses objectifs de rémunérations complémentaires, de construction patrimoniale ou, s’il désire s’installer définitivement à l’étranger, la gestion de ses avoirs et nos conseils d’optimisation.

Salariés cadre ou non cadre

Le statut de salarié dans l’environnement économique actuel est ambigü. Les banques le considèrent comme un emprunteur modèle et régulier alors que la réalité peut être tout autre. Notre métier est justement de profiter du crédit que lui accordent les banques mais aussi mesurer la perrenité de son métier et anticiper et gérer les aléas qu’il peut rencontrer. Ce que l’on appelle pudiquement les accidents de la vie.

Professions libérales et médicales

Exercer son métier en tant que profession libérale c’est la liberté et l’indépendance, c’est aussi une exposition aux contraintes économiques et sociales du moment.

Au delà de son attrait, cet exercice peut représenter un risque :

• variation des revenus,

• incertitude du flux de clientèle ou de patientèle,

• incertitude sur la retraite et les revenus futurs,

• gestion différente de la fiscalité,

• maintien de ses objectifs patrimoniaux personnels

Pour répondre à ces différentes incertitudes et interrogations, Alpha Phi a mis en place des protocoles adaptés permettant d’aborder sereinement la construction patrimoniale au cours de la vie active de ses clients afin de pouvoir envisager sereinement l’avenir.

Nous construisons des solutions d’investissements sur mesure permettant de traverser les épreuves de la vie tout en bâtissant des stratégies durables et optimisées.

Rencontrons-nous pour dessiner ensemble votre avenir tout en vous permettant de vous épanouir dans votre activité professionnelle.

Intermittents du spectacle

Intermittents du spectacle vous nous apportez joies et divertissements dans notre quotidien. Le votre n’est toutefois pas facile à gérer.

Que vous soyez acteurs, créateurs de mode, artistes ou compositeurs, nous avons la réponse à vos interrogations.

La variation et l’incertitude de vos revenus futurs ne doivent pas vous empêcher de bâtir des solutions patrimoniales durables permettant d’assurer votre avenir et vous construire un avenir serein.

Nous utilisons toutes les solutions d’investissements et de financements nécessaires à la bonne fin de vos projets de vie.

Parlons-en et dessinons ensemble votre futur.

Sportifs professionnels

Les sportifs professionnels ont par nature une carrière courte.

Pour vous permettre d’initier et développer votre patrimoine pendant cette période et anticiper votre reconversion, nous avons élaboré des plans d’investissements sur mesure.

Notre approche et notre maîtrise à la fois des outils d’investissements (immobilier, contrat d’assurance vie, couverture professionnelle,...) et surtout de financements (crédits amortissables, in fine, à palier en fonction de vos variations de revenus,...) nous permettent de vous proposer des solutions adaptées.

Echangeons ensemble sur votre potentiel afin que l'on vous donne les moyens d’aller au bout de vos rêves en s’affranchissant des intermédiaires et des propositions d’investissements toutes faites.